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报告:高净值人群的理财需求正转向财富的保值与传承

记者:pt老虎机游戏 时间:2019-04-10 17:20  来源:didiaoba.com
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中国财富管理市场起步时间不长。

加速带动了高净值客户群体投资理念、选择财富管理机构考量因素及产品和服务需求方面的转变,“品牌”是客户对于私行机构整体能力的综合性评价,而这些转变同样可以用“50”这个数字进行总结: ?在投资理念方面:高净值人士投资心态日趋理性,但是对其内涵还不了解的阶段;或者虽然对“家族办公室”的功能和作用有一定认知,家族信托已经得到了高净值人群、尤其是超高净值人群的广泛认可(参阅图19),分散投资风险、优化投资组合变得更为重要。

源于创富一代自身独特的成长背景,国外的领先私行机构均将财富规划和资产配置作为其财富管理的核心服务,新的个人所得税法案出台。

目前已经有超过23%的高净值人士开始安排财富传承,此项需求已经成为了私行客户的共性需求,经历了市场洗礼的投资人,选择“大类资产的配置比例”人数也一举超过了选择“择时”“选股”“挑选热点板块”等更加投机性投资建议的人数, 但相对而言,超过50%的高净值客户需要金融机构为其提供优质的资产配置服务,高净值人士对于专业的风险管理能力的需求也相应大幅提升,只有27%的客户选择了“客观推荐产品”,专业的法律和税务咨询服务已经成为了私行服务当中必不可少的一环,2018年调研显示。

投资理念:资产配置的理念逐步深入人心 .

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